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文章來源：北京國際金融培訓中心 已幫助：1330人
對投資銀行而言，技術一直很重要，但在2014年，IT上升到了至關重要的位置，同樣重要的還有招聘和留住技術人才。銀行紛紛建立孵化器，成立幾百萬美元的基金，以吸引原來不容易接觸的全球金融軟件人才，而CIO們的頻頻跳槽更彰顯了領導力對于銀行業(yè)IT領域的重要性。這不僅僅影響到這個系統(tǒng)里工作的人，還影響到整個銀行方方面面的人。你在前臺工作？IT要么會讓你過得更好，要么就要取代你的位置。你在后臺工作？你將面臨同樣處境，并且你的位置被取代的可能性還要大一些。那么，2015年的情況會是什么樣呢？今年會有什么樣的IT創(chuàng)新？哪些技能會受寵，哪些又會失寵？為什么跟資本市場的技術專家談論了這些話題，他們給出了他們的觀點。
“進攻型”數(shù)據(jù)科學家的崛起
在過去的12個月，投資銀行們紛紛招聘數(shù)據(jù)科學家。不過，資本市場服務公司TABB Group的一位高級分析員Paul Rowaday說，投資銀行的招聘主要服務于與政府、風險和合規(guī)相關的項目。今年這種情況肯定會發(fā)生變化。
“2015年，對數(shù)據(jù)科學家的使用將由防守型轉(zhuǎn)入進攻型——你將看到他們出現(xiàn)在前臺辦公室，”他說，“我不是說數(shù)據(jù)科學家要取代量化分析師，但與量化分析師主要集中于高成交頻率的交易策略不同，數(shù)據(jù)科學家將致力于利用大量數(shù)據(jù)去更好地了解低成交頻率的市場。”
金融技術創(chuàng)業(yè)投資的規(guī)模和范圍將加速擴大
2014年，投資銀行采用了很不一樣的途徑，它們要么投資于金融科技創(chuàng)業(yè)公司，要么為這些公司提供資金?！斑@很奇怪，因為這等于它們承認自己內(nèi)部沒有創(chuàng)新的文化，并需要從外部購買專業(yè)服務，”資本市場公司MarketsTech的CEO Adam Honore說，“2015年，它們將會投資更多的新興市場科技公司?！?/p>
自動化將被廣泛采用以促進業(yè)務增長
銀行正處于業(yè)績增長的壓力當中，但在競爭激烈的環(huán)境下，他們能夠利用自動化，并甩掉成本高昂的后臺流程。把精力集中于節(jié)約成本，銀行們將發(fā)現(xiàn)它們更容易達到10%以上凈資產(chǎn)回報率這一目標。根據(jù)麥肯錫的一份關于銀行IT的前瞻性報告，這些“數(shù)字化相關”的成本節(jié)約能夠削減50%的支出。
“這些大型國際銀行，他們的核心活動或流程有400至500項，其中有三分之二根本不會接觸到客戶。雖然不是所有的事務都可以在短時間內(nèi)被數(shù)字化或自動化，但其中很多無疑是可以的。所以我們認為，在提高生產(chǎn)力方面，銀行還有很大空間?！?/p>
網(wǎng)絡安全專家將非常熱門
2014年底黑客對摩根大通和索尼公司的襲擊是網(wǎng)絡安全專業(yè)公司股價再度攀升的原因。Honore和Rowaday提到，由于銀行需要維護它們客戶信息的安全，同時還需要建立起能夠頂住黑客攻擊的良好形象，這些需求將使得網(wǎng)絡安全在2015年變得尤為重要。“在安全方面的投入能夠幫助銀行在政府、監(jiān)管機構和公眾面前建立良好的聲譽?！盧owaday說。
投資銀行
對于每一個前臺員工，投資銀行平均每年投入了48.54萬美元的IT成本。部分原因是銀行喜歡開發(fā)自己的銷售和交易系統(tǒng)，另外也是原因各個IT團隊孤島作戰(zhàn)的思維仍然占據(jù)主流。如果想要削減成本，銀行需要接納第三方應用——特別是在那些無法提供競爭力的IT領域。因此，第三方系統(tǒng)在2015年將獲得更多關注。
“長遠來看，大型銀行無法做到在每一個方面都開發(fā)和維護自有系統(tǒng)，它們將會將一部分功能外包。”Rowaday說。
銀行將更積極采納敏捷式（Agile）工作方法
過去的12個月里，投資銀行一直在招聘敏捷開發(fā)方面的專家，比如，摩根大通迅速在亞洲建立起采用敏捷工作方法的團隊——不過敏捷在銀行業(yè)還是比較稀少的。為什么在2015年敏捷會變得流行起來？很簡單，節(jié)約成本。
“為什么發(fā)現(xiàn)敏捷實踐能夠幫助控制成本以及交付實踐，”麥肯錫在報告中說，“在少于25%的項目上采用了敏捷方法的銀行在預算內(nèi)交付了70%的項目，在預定時間內(nèi)交付了55%。與此相反，在50%以上項目采用了敏捷方法的銀行，在預算內(nèi)交付了96%的項目，在預定時間內(nèi)交付了79%?！?/p>
基金經(jīng)理將支持IT人員的招聘
監(jiān)管機構在基金管理行業(yè)施加的壓力將推動在監(jiān)管、風險與合規(guī)報告領域方面的招聘，這些領域在過去一些年給投資銀行帶來了極高的成本，銀行及金融市場獨立顧問Bob McDowall說。
“這些給投資銀行帶來痛苦的風險報告和監(jiān)控要求，基金經(jīng)理也會一項不落地體驗?！彼f。
現(xiàn)在已經(jīng)有一些小型的金融IT公司為基金經(jīng)理解決這些問題，比如FundApps，這是一家為基金經(jīng)理提供監(jiān)管信息的公司。McDowall相信，基金經(jīng)理會樂見在招聘IT人員的同時，從外部供應商購買專業(yè)技能。
外匯和利率自動化將削減更多交易崗位
像瑞銀和巴克萊這樣的投資銀行已經(jīng)被監(jiān)管機構要求采取措施最小化外匯交易上的人工干預，瑞銀更是被勒令實現(xiàn)將95的外匯交易實現(xiàn)自動化。對銀行操控貨幣市場所處的巨額罰款將加速這一趨勢，而外匯和利率交易員將遭受更多的痛苦。
對風險與合規(guī)技術的大膽使用
風險與合規(guī)將繼續(xù)主導2015年的IT投資，Honore和Rowaday認為，不過銀行將會采取更機會主義，而不是更保守的態(tài)度。
“監(jiān)管實施在美國和歐洲日漸成熟，銀行正在從對建模能力的防御性使用轉(zhuǎn)變?yōu)閷ΡO(jiān)管需求的積極響應，這將推動業(yè)務的發(fā)展?！盧owaday說道。
首席數(shù)字官的崛起
埃森哲的2015年展望預測銀行將在未來12個月內(nèi)進入新的“金融科技生態(tài)系統(tǒng)”。“首席數(shù)字官”一職將被設置，該資訊公司說。這些首席數(shù)字官將負責戰(zhàn)略，以及了解那些小型的、靈敏的玩家在做什么。比如，他們需要為機構客戶開發(fā)出“社會化解決方案”。銀行需要雇傭很多數(shù)字化專家嗎？不一定，不過他們需要知道外面的數(shù)字化世界在發(fā)生什么。
“科技繼續(xù)摧毀曾經(jīng)圍繞在資本市場的墻，同時被摧毀的還有大型企業(yè)對信息、價格和流動性的主導性優(yōu)勢?！卑Ｉ苷f：“新的配備了創(chuàng)新數(shù)字化科技的玩家將來自于各個方面；小型金融IT創(chuàng)業(yè)公司和非傳統(tǒng)的服務商（如Google）將在數(shù)字化空間的競爭中領先一步?！?/p>
銀行最終會轉(zhuǎn)投云服務嗎？
忘掉老生常談的安全性質(zhì)疑吧，阻礙銀行將大型基礎設置轉(zhuǎn)成云計算模式的因素是，通常是內(nèi)部政治。為什么銀行的基礎設施團隊決策者會支持一個最終讓自己丟了工作的技術方案？Honore認為這就是為什么銀行向云架構轉(zhuǎn)型如此慢的原因。
“目前，向云的轉(zhuǎn)變是銀行業(yè)發(fā)展最慢的一個領域——那些擁有管理云架構遷移能力的人在2015年肯定很受歡迎。”他說?！皟?nèi)部基礎設施員工會繼續(xù)抵抗云，因為云會讓他們丟掉工作，不過這是一個不可逆轉(zhuǎn)的趨勢。現(xiàn)在，我自己都不愿意成為看管銀行數(shù)據(jù)中心資產(chǎn)的人了?！?/p>
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